这两年来的风险案件出现新的趋势，移动设备、无卡消费(无需银行卡，仅凭卡号、密码或验证码授权等)的风险在加剧，敏感数据和信息泄露的危险也增多，支付犯罪也出现集团化、复杂化和组织化的趋势。
快钱顾卿华表示，风控整体流程为，每一笔交易进来都会过一遍风控系统，检查是否有风险特征。有问题的交易会被拦截下来，或发到商户、发卡行做进一步调查。出现问题的客户被延迟清算、终止服务，并加入黑名单，配合监管和司法机关调查。
具体来说模型怎么做，怎样识别交易中潜在的风险?
举例来说，通过IP的定位来发现。正常消费交易，每个人可能就三、四台设备，如果一个人刷卡在十几、二十台设备上进行消费，就是异常行为。另外，每张卡的卡密，一串卡号码包含很多信息，这张卡是谁发的，借记卡还是代记卡，其他的信息都可以看得到并做出分析。
这是对交易本身信息的分析，包括消费的频率、低级的校验等。此外还会跟商户有一些数据的共享，包括正面数据、侧面数据以及建模。
但实际情况是，有的风险拦都拦不住。例如广州一家机票代理公司，在2013年10月的三天内发生15笔盗卡，金额7万元，特征是高频率消费、短时间、购买有异常。快钱的监控人员第一时间就通知了商户，但是不法分子以长期合作和投诉威胁，机票代理商还是出了票。问题接踵而至，交易的信用卡是盗用的，不法分子拿到折扣很低的机票，再销售给正常的消费者。
详细内容，请登录九思官方网站：http://www.jiusi.net
欢迎关注九思新浪微博：http://weibo.com/wanghaibo100
更多精彩内容，请关注九思OA官方微信
活动 | 九思软件智能综合管理平台助力石油石化行业数智化升级
九思软件以简单易用、高效协同为核心，让石油石化企业的办公管理更高效、更规范、更安全。
活动 | 九思软件赋能企业数据价值高效释放
九思软件以全场景数智化覆盖为核心，搭载自主研发的智联管理大模型，将AI技术深度嵌入办公全流程。
活动 | 九思软件赋能医药行业数智化跃迁
九思软件助力医药企业实现合规运营、高效协同与管理升级，为医药行业数智化生态重构注入坚实的管理动能。
活动 | 九思智能综合管理平台，助力航空航天企业数字化协同升级
九思软件助力航空航天企业破壁协同、提质增效，为产业数字化高质量发展注入源源不断的智慧动能。
最新内容
国内十大OA系统软件排名
2018年已经过半，2018上半年呈现OA大项目越来越多的势头。大中型企业、政府部门的协同办公需求已开始全面爆发。据了解，约有千亿潜在OA市场，加之中小企业市场需求逐步释放，市场空间巨大， 产业前景广阔。
汽车行业OA系统前瞻性规划思路
九思专家团队针对毛豆新车网新的发展所带来的管理的需求，针对协同办公oa系统的先进性和前瞻性，提出了协同oa办公系统规划建议
抖音OA办公管理系统，让平台管理更出色
九思软件OA专家团队根据抖音目前实际情况，为其提出了OA管理系统规划建议方案。
海底捞OA系统，数字化管理即刻来袭
此次，九思软件专家团队针对海底捞的信息化管理需求，提出了OA系统升级规划方案。
热门内容
活动 | 九思软件智能综合管理平台助力石油石化行业数智化升级
九思软件以简单易用、高效协同为核心，让石油石化企业的办公管理更高效、更规范、更安全。
活动 | 九思软件赋能企业数据价值高效释放
九思软件以全场景数智化覆盖为核心，搭载自主研发的智联管理大模型，将AI技术深度嵌入办公全流程。
活动 | 九思软件赋能医药行业数智化跃迁
九思软件助力医药企业实现合规运营、高效协同与管理升级，为医药行业数智化生态重构注入坚实的管理动能。
活动 | 九思智能综合管理平台，助力航空航天企业数字化协同升级
九思软件助力航空航天企业破壁协同、提质增效，为产业数字化高质量发展注入源源不断的智慧动能。
新闻中心
行业解决方案 | 勘察设计行业
九思软件可贴合不同规模勘察设计企业的发展现状，按需适配、灵活部署专属数字化平台，助力企业把数字化能力扎根日常运营全流程。
2026智能办公平台怎么选？企业避坑关键，选对平台降本增效
结合2026年企业办公的新需求，分享3个选型核心要点，帮你快速锁定合适的平台，避开所有无效内耗。
行业解决方案 | 连锁行业
九思软件连锁行业解决方案，打通招商、运营、培训、督导全流程，以一体化平台破解连锁企业发展痛点。
AI+OA协同办公，重构办公模式，加速企业数字化转型！
AI+OA协同办公凭借智能、高效、便捷的优势，成为企业数字化转型的升级选项，较好地解决流程慢、审批卡、数据散、体验差等办公痛点。